¶ Как добавить депозит для учёта (инструкция)
Настройка и добавление депозита в Intelinvest похожа на привычный депозитный калькулятор, за исключением того, что пополнения и списания депозитов нужно проводить через отдельные сделки.
Для добавления депозита необходимо:
1. Откройте вкладку «Быстрые сделки» («+» в левом верхнем углу экрана) -> «Добавить актив» и в категории актива выберите «Банковский депозит».
- Придумайте код актива и название депозита для отображения в списках, выберите валюту.
Затем в блоке условий депозита укажите дату открытия депозита, срок, ставку. - Выберите периодичность выплат и их тип. По умолчанию выбраны самые распространённые варианты, но некоторые банки могут совершать выплаты иначе (Например в последний день каждого месяца, а не в день открытия депозита)
2. Если депозит был пролонгирован, или его условия менялись (изменилась ставка или выплаты производятся без капитализации), то это можно учесть с помощью добавления дополнительных условий депозита (Кнопка "Пролонгация / Изменение условий"). Они начнут действовать в дату закрытия депозита, рассчитанную на основании даты и срока основных условий депозита
3. После заполнения всех параметров нажмите кнопку "Добавить". После этого будет выполнен переход в диалог создания сделки, сам депозит на этом этапе будет сохранен в систему в виде пользовательского актива.
- Если по какой-то причине диалог сделки был закрыт, то для продолжения добавления необходимо открыть вкладку «Быстрые сделки» («+» в левом верхнем углу экрана) -> «Добавить сделку», в строке поиска ввести код или название депозита и выбрать его из списка результатов поиска.
4. После создания депозита (или выбора депозита через поиск актива) останется указать сумму депозита и дату пополнения (дата должна совпадать или быть позднее даты открытия депозита). Для удобства, дата открытия депозита указана под полем ввода даты сделки и автоматически подставляется в поле при нажатии.
- Так как "под капотом" пополнение депозита представляет из себя сделку покупки актива, то для корректного учёта доходности, портфель предварительно должен быть пополнен на сумму депозита. Для удобства, при включении галочки "Списать деньги" в диалог добавлена галочка "Внести деньги на ту же сумму". Если она включена, то при добавлении сделки пополнения будет также создана сделка внесения денежных средств.
5. Нажмите кнопку "Добавить"
Всё, депозит создан и добавлен в портфель.
Выплаты по депозиту будут отображены в виде "виртуальных" сделок (их нельзя изменить или удалить вручную), которые автоматически генерируются сервисом на основе условий депозита с даты пополнения депозита по текущую дату
При необходимости пополнения депозита добавьте сделку с типом Пополнение. В случае досрочного закрытия депозита или частичного снятия денежных средств используйте тип сделки Снятие.